2017年2月8日の日経モーニングプラスで、ファイナンシャルプランナーの高橋忠寛さんが、下記の内容について話されてました。
投資による利益は、本来は、２０％課税されますが、NISA口座では、５年間非課税となり、全額を受け取れます。
このNISAは、元々はイギリスにあった制度で、それを日本に導入して、日本でも非課税で、運用できる制度としてスタートしたものです。
２０１４年１月にスタートしたNISAですが、随時改良が重ねられていて、従来のNISAと、積立型NISAとの違いは、下記の通りです。
従来の２０１４年に始まったNISAは、１年間の投資額が、１００万円でしたが、２０１６年より、年１２０万円まで非課税で投資ができる様になりました。
非課税期間は、５年間なので、２０１４年に始まったNISAは、最大の非課税投資枠は、５００万円でしたが、２０１６年に変更されたNISAは、６００万円までとなりました。
そして、対象商品は、上場株式又は投資信託になりますので、預金や保険などは対象外となります。
途中で払い出しをする制限はなく、金融機関を変えることは、当初は不可でしたが、２０１５年１月からは、毎年可能となりました。但し、その１年間の取引をスタートしていない事が前提となります。その為、２０１７年に既に取引をスタートしている場合には、変更はできません。
積立型NISAは、２０１８年１月から若年層の資産形成をサポートする為に導入されるもので、年間の投資上限金額は、４０万円で、２０年間運用が可能なので、トータル８００万円までを非課税で運用可能となります。そして、積立型なので、対象の商品は、累積投資（積立型投資）に適した株式投資と少し限定されています。
NISA口座の口座数は、順調に伸びてきていますが、稼働口座数は、６割程になっていて、４割の方は、口座は開設したけれども、何も利用していないそうで、商品をどの様に選んだら良いか、わからなかったりするので、二の足を踏んでいる方も多いそうです。
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