ロボアドバイザー(通称ロボアド)の実績 日経プラス10

2019年4月18日の「日経プラス10」で、ウェルスナビ(WealthNavi)の柴山和久さんが、下記の内容について話されていました。

老後や将来に備えるために、資産運用を後押しする動きが広まっていますが、最近では、そんな資産運用を、スマートフォンを使って、手軽に行うことができるサービスが、続々と誕生しています。

更にAI(人工知能)を使った技術のロボアドバイザー(通称ロボアド)により、 従来の作業や手間が、自動化されて、初心者でも資産運用ができる様になっています。

ロボアドバイザーサービスを行っている大手4社(MSV LIFE、THEO、楽ラップ、ウェルスナビ)を含むロボアドの運用資産は、2年近くで10倍以上に成長しています。

その中でも、サービス開始以来、利用者数を伸ばし続けているのが、ウェルスナビ(柴山和久社長)で、ウェルスナビは、2016年7月からロボアドバイザー(通称ロボアド)による資産運用サービスを始めていますが、ロボアドは、資産運用を全自動で行うサービスです。

ウェルスナビ(WealthNavi)は、2016年のサービス開始から3年ほどで、預かり資産が1400億円、そして、申し込み件数も19万口座に成長して、業界のトップを走っているそうです。

ウェルスナビの始め方は、スマートフォンで、ウェルスナビのアプリをダウンロードして、ウェルスナビのアイコンをクリックします。そして、年代、年収、金融資産、毎月の積立額、資産運用の目的、株価が上下した場合の対応について質問があるので、それに答えます。

この質問には、正解はある質問ではないので、素直にお答えするだけで大丈夫だそうです。そして、この質問に答えると、何百万とおりの資産運用の中から、最適な資産運用が提案されます。

尚、投資先は、世界中(50カ国1,100銘柄)の資産に分散して投資していく形となります。

手数料は預かり資産の1%ですので、そのため100万円投資すると、年間1万円の手数料となります。

■ロボアドサービスの比較
●サービス名:ウェルスナビ、提供会社ウェルスナビ、投資対象:海外ETF、 投資コスト(年率税別):手数料1.0%(3,000万円まで)、最低投資金額:10万円
WealthNavi(ウェルスナビ)| ロボアドバイザーで全自動の資産運用

●サービス名:楽ラップ、提供会社楽天証券、投資対象:国内投資信託、 投資コスト(年率税別):手数料など0.99%、最低投資金額:10万円
楽ラップ:ロボ・アドバイザー | 楽天証券

●サービス名:THEO(テオ)、提供会社お金のデザイン、投資対象:海外ETF、 投資コスト(年率税別):手数料1.0%(3,000万円まで)、最低投資金額:1万円
お金のデザイン

●サービス名:MSV LIFE、:提供会社:マネックス・セゾン・バンガード投資顧問、投資対象:国内投資信託、投資コスト(年率税別):手数料など0.99%(税込み)、最低投資金額:1,000円
MSV LIFE | ロボアドバイザー・オンラインプライベート投資顧問サービス

日本人が、長期投資、分散投資、積立投資を行う上で、ロボアドは有効だそうで、人間の脳は、基本的には、資産運用には向いていないので、直感的な判断に基づいて投資を行うと、多くの間違いを起こしてしまうそうです。

例えば、資産運用を開始すると、最初から上手くいくケースはあまりないそうで、最初は少しマイナスになったりプラスになったり、一喜一憂するそうで、その一喜一憂した時に、判断を誤ってしまうそうです。

通常、投資初心者は、株価が下がった時に投資を止めて、株価が上がった時に、もっと投資してしまうことが多いので、このケースでは、高い時に買って、安い時に売ってしまう事となり、損をしてしまいます。

尚、ウェルスナビの柴山和久社長は、自分の運用実績をインターネット上に公開してるので、下記のサイトで確認が可能です。
CEO柴山のウェルスナビでの運用実績|ロボアドバイザーならWealthNavi(ウェルスナビ)

300万円から投資をスタートして、現在は5,345,902円と、1,052,819円(3年間で24.52%)プラスとなっていて、運用プランは、毎月の積立額が3万円で、 運用期間が、2048年6月までと、30年間運用運用する計画となっています。

チャートを見ると、イギリスの ブレクジット(イギリスのEU離脱選挙)の時には、元本割れをしていましたが、その後は回復しています。このような大きな株価へのマイナスのイベントが起きても、後から見ると、長期積立分散投資していく事で、そのイベント後は、資産が増えていることがわかります。

日経プラス10 | BSジャパン



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